รายงานชุดเครื่องมือ YNAB: สิ่งที่คุณควรรู้

หากคุณรู้จักคนที่ใช้แอปจัดทำงบประมาณ คุณต้องการงบประมาณ (YNAB) เป็นไปได้ว่าคุณเคยได้ยินพวกเขาพูดถึงเรื่องนี้ ผู้ใช้ YNAB เป็นเหมือนมังสวิรัติและนักวิ่ง พวกเขา รักที่จะพูดถึงเรื่องนี้ เป็นเรื่องที่เข้าใจได้เช่นกัน YNAB เป็นเพียงตัวเตะในกางเกงที่คุณต้องการ จัดไฟแนนซ์ได้ตามงบประมาณ

แม้ว่าจะมีจุดแข็งและคำวิจารณ์ที่น่าชื่นชมทั้งหมด แต่ YNAB ก็มีจุดอ่อนที่อาจเป็นตัวทำลายข้อตกลงสำหรับผู้ใช้บางคนหากไม่มีวิธีแก้ปัญหา ส้น Achilles ของ YNAB เป็นฟังก์ชันการรายงานที่จำกัด โชคดีที่คุณสามารถติดตั้งส่วนขยายเบราว์เซอร์ ชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB เพื่อเข้าถึงวิธีเพิ่มเติมหลายวิธีในการแบ่งส่วนข้อมูลทางการเงินของคุณ

ชุดเครื่องมือสำหรับส่วนขยาย YNAB

ชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB เป็นส่วนขยายเบราว์เซอร์โอเพ่นซอร์สฟรีที่เพิ่มคุณสมบัติให้กับแดชบอร์ด YNAB ของคุณและช่วยให้ปรับแต่งได้มากขึ้น ส่วนขยายมีให้สำหรับ โครเมียม และ Firefox และให้มุมมองเกี่ยวกับข้อมูลทางการเงินของคุณที่ YNAB ไม่ได้นำเสนอ เราจะดูรายงานที่มาพร้อมกับ YNAB Toolkit เพื่อเน้นให้เห็นข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่คุณจะได้รับจากการติดตั้ง

รายงาน YNAB Toolkit

หากไม่มี Toolkit YNAB จะให้ รายงานสามฉบับ: การใช้จ่าย มูลค่าสุทธิ และรายได้กับรายจ่าย ในทางตรงกันข้าม YNAB Toolkit มีรายงานเจ็ดฉบับ:

มูลค่าสุทธิ

กระแสเข้า/ออก

การใช้จ่ายตามหมวดหมู่

การใช้จ่าย โดยผู้รับเงิน

รายได้เทียบกับค่าใช้จ่าย

รายละเอียดรายได้

ยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป

สำหรับรายงานใดๆ จาก YNAB หรือ ชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB—คุณสามารถระบุกรอบเวลาและเลือกที่จะรวมหรือยกเว้นหมวดหมู่และ/หรือบัญชีเฉพาะ

เมื่อคุณติดตั้ง Toolkit แล้ว ให้ดูรายงานใหม่ของคุณโดยเลือก รายงานชุดเครื่องมือในเมนูหลักของ YNAB

Net รายงานมูลค่า: YNAB เทียบกับ Toolkit 

รายงาน มูลค่าสุทธิของ Toolkit นั้นคล้ายกับของ YNAB มาก โดยมีฟีเจอร์พิเศษบางอย่างเข้ามา เราได้ลบรายละเอียดบางส่วนออกจากภาพหน้าจอของเรา แต่ไม่ต้องกังวล คุณจะเห็นตัวเลขที่แน่นอนเมื่อดูรายงานของคุณ อันดับแรก มาดูรายงานมูลค่าสุทธิของ YNAB กัน

เปรียบเทียบกับรายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit

รายงานทั้งสองแสดงกราฟแท่งที่แสดงหนี้เป็นสีแดง สินทรัพย์เป็นสีน้ำเงิน และมูลค่าสุทธิของคุณเป็นเส้น นอกจากนี้ รายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit ยังให้ตัวเลือกแก่คุณในการพลิกหนี้เพื่อให้หนี้ของคุณปรากฏต่ำกว่าเครื่องหมาย $0.00 ในกราฟ แทนที่จะซ้อนทับกับสินทรัพย์ของคุณ รายงาน Toolkit ยังรวมอัตราส่วนเปอร์เซ็นต์ของหนี้สิน ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่คุณสามารถเปิดหรือปิดได้ในหน้าการตั้งค่าของ Toolkit

รายงานการไหลเข้า/ออกของ YNAB Toolkit

คุณ นำเข้ามา มากกว่าที่คุณใช้จ่าย?

หากต้องการดูรายงานการไหลเข้า/ไหลออก คุณจะต้องติดตั้ง Toolkit เนื่องจาก YNAB ไม่ได้รวมรายงานนี้ไว้เป็นอย่างอื่น

รายงานการใช้จ่าย: YNAB เทียบกับ Toolkit

รายงานการใช้จ่ายพื้นฐานของ YNAB จะแสดงให้คุณเห็นว่า คุณใช้จ่ายเงินอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป แล้วคุณใช้เงินไปกับอะไร? (Psst: คำตอบคือ “ร้านอาหาร”)

เจาะลึกลงไปในแผนภูมิวงกลมผ่านลำดับชั้นของหมวดหมู่เพื่อดูธุรกรรมแต่ละรายการจากหมวดหมู่นั้น (หมายเหตุสำหรับตัวคุณเอง: คุณรู้ว่าคุณสามารถทำอาหารที่บ้านได้ใช่ไหม)

การติดตั้งส่วนขยาย Toolkit จะทำให้คุณสามารถเข้าถึงรายงานใหม่สองฉบับเกี่ยวกับการใช้จ่ายของคุณ การใช้จ่ายตามหมวดหมู่และ การใช้จ่ายโดยผู้รับเงิน

รายงานการใช้จ่ายตามหมวดหมู่คล้ายกับรายงานการใช้จ่ายของ YNAB ที่มีป้ายกำกับเพิ่มเติม คุณสามารถคลิกหมวดหมู่ใดก็ได้เพื่อดูรายการธุรกรรม

รายงานการใช้จ่ายโดยผู้รับเงินของ YNAB Toolkit จะแสดงให้คุณเห็นว่าใครกันแน่ที่ได้รับเงินที่หามาอย่างยากลำบาก (Costco. Always Costco.) 

เช่นเคย คุณสามารถคลิกที่แผนภูมิวงกลมเพื่อดูรายการธุรกรรมแต่ละรายการได้

รายได้เทียบกับ รายงานค่าใช้จ่าย

ทั้งรายงาน YNAB Income vs. Expense ของหุ้น และรายงานจาก Toolkit จะแสดงตารางธุรกรรมสำหรับช่วงเวลา หมวดหมู่ และบัญชีที่คุณเลือก ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวระหว่างรายงานทั้งสองคือรายงานรายได้และค่าใช้จ่ายของ Toolkit ดูดีขึ้นเล็กน้อย นี่คือรายงานจาก YNAB:

อย่างที่คุณคาดไว้ คุณสามารถดูธุรกรรมแต่ละรายการโดยเลือกลูกศรแบบเลื่อนลงทางด้านขวาของชื่อหมวดหมู่ของคุณ

รายงานรายได้เทียบกับค่าใช้จ่ายของ Toolkit มีข้อมูลเดียวกัน แต่มีรูปแบบแตกต่างกันเล็กน้อย

คุณสามารถเลือกเวอร์ชันที่ต้องการได้ดีกว่า

รายงานพิเศษสองฉบับจาก Toolkit for YNAB

รายงานสองฉบับล่าสุดจะใช้ได้ก็ต่อเมื่อคุณได้ติดตั้งส่วนขยายเบราว์เซอร์ Toolkit แล้ว

รายงานรายละเอียดรายได้

รายงานรายละเอียดรายได้แสดงไดอะแกรม Sankey ของแหล่งที่มาของรายได้ของคุณและตำแหน่งที่ดอลลาร์เหล่านั้นกำลังจะไป

มีอะไรให้เล่นมากมายในรายงานนี้ เป็นประโยชน์สำหรับผู้ที่ประหยัดเงินในบัญชีติดตาม

ใน YNAB บัญชีติดตามนั้นไม่ได้ใช้งบประมาณ ดังนั้นธุรกรรมเหล่านั้นจะไม่ปรากฏในหมวดหมู่งบประมาณใดๆ และธุรกรรมเหล่านั้นจะไม่เกิดขึ้นในรายงานอื่นๆ นั่นคือที่มาของรายงานรายละเอียดรายได้ โดยจะแสดงเงินที่คุณย้ายไปยังบัญชีติดตามเป็นกำไรสุทธิ ทำให้คุณทราบว่าคุณประหยัดเงินได้มากน้อยเพียงใดจากงบประมาณที่เก็บไว้

ยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป รายงาน

รายงานล่าสุดจาก Toolkit สำหรับ YNAB คือรายงานยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป รายงานนี้แสดงยอดคงเหลือของแต่ละบัญชีในช่วงเวลาที่คุณเลือก รายงานนี้สามารถแสดงข้อมูลจากบัญชีเดียว (เช่นหน้าจอด้านล่าง) หรือหลายบัญชี

การตั้งค่าหน้าจอรายงาน YNAB Toolkit

ใน Toolkit สำหรับ YNAB หน้าการตั้งค่าของส่วนขยาย คุณสามารถปรับแต่งรูปลักษณ์ของรายงานได้อีกเล็กน้อย เข้าถึงการตั้งค่าเหล่านี้ผ่านส่วนขยายเบราว์เซอร์

เลือกปุ่ม เปิดการตั้งค่าเพื่อเปิดหน้าเว็บที่มีตัวเลือก Toolkit ทั้งหมด เลือก หน้าจอรายงานสำหรับสามวิธีในการกำหนดค่ารายงานดั้งเดิมของ YNAB

เลือก รายงานชุดเครื่องมือเพื่อสลับอัตราส่วนหนี้สินเป็น หรือปิดในรายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit

ใช้ข้อมูลของคุณเพื่อทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล

รายงานที่มาพร้อมกับ YNAB และชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB ช่วยให้คุณทำการตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีข้อมูล ใช้อย่างชาญฉลาด และแนวโน้มทางการเงินของคุณจะดีขึ้นอย่างแน่นอน

กระทู้ที่เกี่ยวข้อง: